Cumplimiento PLD/FT para Actividades Vulnerables
Cumplimiento PLD/FT para Actividades Vulnerables
Te acompañamos a diagnosticar, regularizar y mantener tu cumplimiento ante el SAT y la UIF, conforme a la LFPIORPI y sus nuevas Reglas de Carácter General.
¿Qué cambió con la reforma 2025/2026?
Las nuevas Reglas de Carácter General de la LFPIORPI
El Acuerdo 115/2026, publicado en el DOF el 7 de agosto de 2026, reformó de manera integral las Reglas. Incorpora nuevos capítulos y obligaciones para toda persona física o moral que realice Actividades Vulnerables.
CAP. II QUÁTER
Enfoque Basado en Riesgos
Metodología EBR obligatoria para identificar, medir y mitigar tus riesgos.
CAP. III BIS
Grado de riesgo
Clasificación de cada cliente de la Entidad en al menos tres niveles: bajo, medio y alto.
CAP. III TER
Conocimiento del cliente
Conocimiento del cliente
Identificación detallada y perfil transaccional de cada cliente.
CAP. III QUINQUIES
Beneficiario controlador
Identificación de una persona física, método por prelación: 25% o más del capital, control efectivo o alta dirección.
CAP. X
Manual de políticas
Al menos 14 rubros mínimos, EBR y control interno.
CAP. XIVAuditoría anual
Auditoría anual
Interna si tu riesgo es bajo o medio; externa independiente si es alto.
¿Tu empresa ya tiene su metodología EBR?
Se revisa cada 12 meses o antes si aparecen nuevos riesgos, y su soporte se conserva por al menos 10 años. El SAT puede exigir ajustes o mitigantes adicionales.
ENFOQUE BASADO EN RIESGOS
NUESTROS SERVICIOS
Del diagnóstico a los avisos ante el SAT.
A
Diagnóstico de cumplimiento LFPIORPI
Revisamos tus actividades vulnerables (artículo 17), tus procesos de onboarding, pagos, facturación y avisos, tu manual PLD/FT y tus expedientes.
Entregas: análisis con plan de acción, calendario y responsables; relación de avisos por regularizar.
B
Regularización
Actualizamos tu Manual de Políticas y Procedimientos PLD/FT a las nuevas reglas e integramos y revisamos los expedientes de tus clientes.
Plazos:manual en hasta 30 días hábiles; expedientes en 5 días hábiles cada uno.
C
Avisos de actividad vulnerable
Elaboramos y presentamos ante el SAT los avisos de los años y actividades que debas regularizar.
Plazo:10 días hábiles por año. Entregamos acuse, evidencia, XML y resguardo en la nube.
SERVICIOS COMPLEMENTARIOS
Cobertura para todo el ciclo de cumplimiento.
Evaluación Basada en Riesgos
Metodología y matriz de riesgos de clientes.
Capacitación Anual PLD/FT
Capacitación Anual PLD/FT
Personal directivo y operativo, con evaluación y constancias.
Blindaje legal contractual
Blindaje legal contractual
Cláusulas antilavado y KYC en tus contratos.
Archivo XML
masivo
Archivo XML
masivo
Plantilla e instructivo para carga masiva ante el SAT.
Dictamen de cumplimiento anual
Auditoría interna o externa según tu grado de riesgo.
Cumplimiento
mensual
Monitoreo de avisos, umbrales y asesoría en integración de expedientes.
Visitas de verificación SAT
Visitas de verificación SAT
Acompañamiento presencial y documental.
Medios de defensa PLD/FT
Recursos ante observaciones o sanciones del SAT y la UIF.
También: asesoría jurídica por hora. El alcance de cada servicio se ajusta a lo que detectemos en el diagnóstico.
También: asesoría jurídica por hora. El alcance de cada servicio se ajusta a lo que detectemos en el diagnóstico.
CÓMO TRABAJAMOS
Cuatro pasos, un solo equipo
Diagnóstico
Revisión integral de los años de operación de tu empresa.
Estrategia
Plan de acción, calendario y responsables.
Regularización
Manuales, expedientes y avisos pendientes.
Seguimiento
Monitoreo, capacitación y mejora continua.
